프로젝트 파이어 45 by 직장인U #7. 올웨더포트폴리오, 레이달리오포트폴리오, 사계절포트폴리오

프로젝트 파이어 45 by 직장인 U

프로젝트 파이어 45는 직장인 U의 목표인 경제적 자유를 위해 시도해보는 45세 전 20억 만들기 프로젝트입니다.

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경제공부를 조금씩 하고있다.
나처럼 경제를 잘 모르는 사람도 할 수 있는 투자법이 있나 살펴보는 중에 알게 된 올웨더포트폴리오.

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올 웨더 포트폴리오는 "레이 달리오"라는 미국의 투자자이자 헤지펀드매니저가 경제를 사계절로 나눠 모든 계절에 적용가능하게 만든 포트폴리오다. 따라서 올웨더포트폴리오, 레이달리오포트폴리오, 사계절포트폴리오는 모두 같은 포트폴리오를 말한다.

레이 달리오가 말한 경제의 사계절은,
① 물가상승, 경기상승 (호황)
② 물가상승, 경기하락(스태그플레이션)
③ 물가하락, 경기상승 (디플레이션)
④ 물가하락, 경기하락 (불황)
이렇게 나뉜다.

각각의 계절마다 적절한 투자처가 있지만,
올웨더포트폴리오는 모든 상황들을 대처할 수 있도록 투자의 자산을 분배한다. 즉, 올웨더포트폴리오는 리스크를 최소화 하는 방향을 추구하는 패시브투자라 볼 수 있다.

레이달리오의 포트폴리오는
1) 주식 30%
2) 장기채 40%
3) 중기채 15%
4) 원자재 7.5%
5) 금 7.5%
로 구성되어있다.

리밸런싱을 통해 1년의 주기로 각 비중을 조절해 준다고 한다.

나의 경우엔, 이제 시작이라 1월 중순 쯤 조금씩 투자를 해볼까 싶다. 12월 까지 잘 운용해보자.